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廣西河池市巴馬瑤族自治縣、晉中市靈石縣、通化市通化縣、廣西梧州市蒙山縣、成都市郫都區(qū)、紹興市新昌縣
洛陽市老城區(qū)、黃岡市浠水縣、泰安市新泰市、廣西南寧市賓陽縣、滁州市鳳陽縣、開封市祥符區(qū)、遼源市東豐縣、潮州市饒平縣、盤錦市大洼區(qū)
內江市隆昌市、泉州市安溪縣、福州市福清市、聊城市冠縣、溫州市洞頭區(qū)
延安市子長市、湘西州保靖縣、濟寧市金鄉(xiāng)縣、澄邁縣橋頭鎮(zhèn)、黔南羅甸縣、揚州市高郵市、廣西貴港市港南區(qū)
大興安嶺地區(qū)呼瑪縣、哈爾濱市松北區(qū)、安順市普定縣、鶴崗市興安區(qū)、內江市市中區(qū)、齊齊哈爾市依安縣
贛州市寧都縣、文昌市文教鎮(zhèn)、上海市寶山區(qū)、成都市溫江區(qū)、錦州市義縣、中山市南頭鎮(zhèn)
廣西桂林市疊彩區(qū)、濟寧市魚臺縣、溫州市龍港市、東莞市沙田鎮(zhèn)、北京市平谷區(qū)、太原市萬柏林區(qū)、廣西梧州市蒙山縣、黔東南施秉縣、榆林市橫山區(qū)
荊州市松滋市、廣西河池市天峨縣、濟南市萊蕪區(qū)、撫州市樂安縣、汕頭市潮陽區(qū)、池州市石臺縣、本溪市南芬區(qū)、雅安市天全縣
深圳市南山區(qū)、文昌市重興鎮(zhèn)、常德市漢壽縣、成都市大邑縣、益陽市安化縣、呂梁市交城縣、六安市舒城縣、淮安市盱眙縣、撫州市金溪縣
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大理祥云縣、白山市江源區(qū)、安康市寧陜縣、白沙黎族自治縣牙叉鎮(zhèn)、廣西梧州市岑溪市、臺州市三門縣、五指山市南圣、廣西貴港市平南縣
廣西梧州市長洲區(qū)、萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)、宜昌市長陽土家族自治縣、廣西北海市銀海區(qū)、直轄縣天門市
甘孜爐霍縣、九江市瑞昌市、商丘市寧陵縣、曲靖市富源縣、昭通市威信縣、亳州市渦陽縣、周口市太康縣、漳州市龍文區(qū)、哈爾濱市香坊區(qū)
廣西貴港市平南縣、大興安嶺地區(qū)塔河縣、云浮市云城區(qū)、張掖市民樂縣、平涼市莊浪縣、文昌市東路鎮(zhèn)、東方市三家鎮(zhèn)
酒泉市玉門市、齊齊哈爾市甘南縣、鹽城市濱海縣、文山丘北縣、內蒙古呼倫貝爾市扎賚諾爾區(qū)、海東市循化撒拉族自治縣、甘孜瀘定縣、開封市順河回族區(qū)
海西蒙古族烏蘭縣、宣城市宣州區(qū)、鷹潭市余江區(qū)、鹽城市響水縣、運城市新絳縣、阜新市阜新蒙古族自治縣、北京市通州區(qū)、焦作市武陟縣
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吉林市龍?zhí)秴^(qū)、蘇州市虎丘區(qū)、寧夏中衛(wèi)市中寧縣、洛陽市宜陽縣、棗莊市市中區(qū)、北京市延慶區(qū)、黃岡市黃州區(qū)、齊齊哈爾市富裕縣、玉樹玉樹市
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臨汾市霍州市、齊齊哈爾市富拉爾基區(qū)、黃山市歙縣、延安市寶塔區(qū)、陽江市江城區(qū)、寧夏中衛(wèi)市海原縣、廣西防城港市東興市、涼山會理市、衢州市江山市、長治市黎城縣
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逼近30萬億元！信托行業(yè)資產規(guī)模創(chuàng)新高，但盈利難題待解|界面新聞
界面新聞記者 | 鄒文榕
當信托資產規(guī)模創(chuàng)出歷史新高后，實現(xiàn)規(guī)模與利潤的同向增長正成為信托業(yè)需要突破的下一個關卡。
6月4日，中國信托業(yè)協(xié)會網站發(fā)布《2024年度信托公司主要業(yè)務數(shù)據(jù)》，67家信托公司管理的信托財產規(guī)模達到29.56萬億元，比2024年6月末增長9.48%，比2023年末增長23.58%。
其中，資金信托規(guī)模達到22.25萬億元，較2024年6月末增長11.53%，較2023年末17.38萬億元增長28.02%。
信托資產規(guī)模走向新高情形下，經營業(yè)績呈現(xiàn)“一升一降”的變化。2024年，信托業(yè)經營收入為940.36億元，同比增長8.89%；行業(yè)利潤230.87億元，同比下跌45.52%。
破解行業(yè)盈利難題成為高懸在信托機構身上的 “達摩克里斯之劍” 。
復旦大學信托研究中心主任殷醒民分析，2024年，信托公司從以資金融通與資產管理為主，切換到以資產服務信托為先的信托業(yè)務發(fā)展模式。2021年以來，信托業(yè)人均利潤呈現(xiàn)下降趨勢。目前，基于資產服務信托低收費特點，信托業(yè)整體利潤收入必然會受影響。
“信托業(yè)應保持高度警覺性，因為利潤減少可能會侵蝕行業(yè)長期發(fā)展的動力。”殷醒民認為。
就資金信托投向明細來看，在信托“三分類”新規(guī)（即《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》）引導下，以及鼓勵銀行理財、信托資金等中長期資金入市的政策出臺，資金信托投向證券市場的規(guī)模繼續(xù)保持高速增長。
截至2024年末，資金信托投向證券市場（含股票、基金、債券）占比為46.17%，成為資金信托投向最大占比領域，其中投向股票和基金的資金數(shù)額為1.12萬億元，較2023年底增長21.12%。
不過，受股權投資市場疲弱和A股市場當年波動加劇影響，據(jù)披露的數(shù)據(jù)，2024年55家信托公司的權益類信托計劃規(guī)模為6967.62億元，同比下降16.73%。
另一方面，投向債券市場的資金規(guī)模和占比分別達到9.15萬億元和41.13%，較2023年末提升3.48萬億元和8.46個百分點。
圖源：中國信托業(yè)協(xié)會用益信托網研究員喻智向界面新聞記者分析，2024年的債券市場牛市行情助推了固收類資管產品規(guī)模的增長，信托機構在配置資管產品時亦不例外。
“債牛行情下，固收類產品的收益具備較好的穩(wěn)定性、持有體驗好，也更加適合信托公司存量客戶群體，在業(yè)務推廣和資金募集方面有一定的優(yōu)勢。”喻智表示。
據(jù)協(xié)會披露，截至2024年末，58家信托公司的資產管理信托業(yè)務規(guī)模為11.39萬億元。
用益金融研究院的一份信托調研報告顯示，標品信托業(yè)務目前仍被業(yè)內看好，以固收類為主。84%的受訪者認為，債券投資類業(yè)務是最值得發(fā)力的品種；60%的受訪者認為，資產配置類業(yè)務是未來發(fā)展的重點。
相比之下，投向金融機構的資金信托占比基本保持穩(wěn)定，規(guī)模及占比分別為3.26萬億元和14.65%；投向工商企業(yè)、基礎產業(yè)和房地產業(yè)的資金信托占比均呈下降趨勢。
信托“三分類”規(guī)定于2023年3月發(fā)布，并于當年6月正式落地實施，業(yè)務分類改革有3年過渡期。在該三分類規(guī)定指引下，信托公司的主營業(yè)務逐漸從傳統(tǒng)非標融資業(yè)務向更加多元化和專業(yè)化的資產服務信托、資產管理信托和公益慈善信托轉型發(fā)展。
這也意味著，2024年是三年過渡期內首個完整自然年份。
從中國信托業(yè)協(xié)會披露的數(shù)據(jù)來看，做好資產服務信托已經成為信托業(yè)歸位“本源”業(yè)務的政策導向。
另據(jù)2024年信托業(yè)年會透露，資產服務信托規(guī)模超過11萬億元，占比達到40%。無論是成立筆數(shù)還是新增規(guī)模，資產服務信托均已超過資產管理信托。
其中，財富管理信托業(yè)務在“三分類”中居首位，也是本次業(yè)務分類調整的重點。截至2024年末，家族信托余額為6435.79億元，保險金信托余額為2703.97億元，其他個人財富信托余額為1149.06億元，三類業(yè)務品種合計規(guī)模已超1億元。
風險處置信托作為資產服務信托的最大業(yè)務領域，截至2024年末，信托業(yè)的風險處置服務信托余額為2.41萬億元。
在殷醒民看來，企業(yè)市場化重組服務信托與企業(yè)破產服務信托是風險處置服務信托的兩類模式，其實際思路與流程則是破產重整、債務化解、盤活資產、促進發(fā)展。
界面新聞記者此前報道，2023年以來，相繼有金谷信托、華潤信托、國通信托、昆侖信托、中誠信托、西藏信托、建元信托、華宸信托等落地公司首單風險處置服務信托，且落地項目多為企業(yè)破產重整服務信托。
截至2024年底，正在參與破產服務信托的信托公司已有27家，這一數(shù)據(jù)比2023年底的20家有所增長；中誠信托投資研究部此前預計，2030年市場化重組和破產服務信托的市場需求將達到10萬億元。
整體上看，盡管資產服務信托在政策引導下市場增長空間大，但不可否認的是，資產服務信托低收費的特點，對于行業(yè)整體利潤收入產生影響。
用益金融研究院近期的調研顯示，82%的信托機構受訪者認為，盈利能力不足是資產服務信托業(yè)務發(fā)展的重大阻礙；72%的受訪者認為，政策缺位限制了服務信托業(yè)務的發(fā)展；52%的受訪者認為，宣傳不足同樣影響服務信托業(yè)務的健康發(fā)展。
對其他資產服務業(yè)務發(fā)展的不利因素判斷在業(yè)內看來，資產服務信托雖然市場空間很大，但業(yè)務模式單一，個性化定制需求多樣，收入來源仍以基本的管理費和托管費為主，費率較低且競爭激烈，規(guī)模難以做大，短期內難以成為核心收入支撐。
并且，服務信托業(yè)務屬于創(chuàng)新領域的探索實踐，涉及多元主體和多樣化的訴求，常常涉及多個監(jiān)管部門，容易出現(xiàn)監(jiān)管重疊或監(jiān)管真空的情況。
一位公司財富管理信托業(yè)務的負責人便向界面新聞記者表示，目前，橫亙在業(yè)務發(fā)展面前最為核心的問題便是大眾的信任?！梆B(yǎng)老服務、特殊需要信托，這都是養(yǎng)老托孤的大事，家族信托，是傳承好幾代的事，信托才興起多少年，很難讓人信任。”
“信托跟保險一樣，都很重要，且是非常好的工具，但重塑大家的信任的確需要時間?！痹撠撠熑颂岬?。
“信托業(yè)要統(tǒng)籌好傳統(tǒng)信托業(yè)務和新業(yè)務增長的平衡，形成傳統(tǒng)業(yè)務相對減少，新業(yè)務快速增長的業(yè)務發(fā)展秩序，著力提高利潤業(yè)績，在業(yè)務轉型中找到價值鏈提升點，努力提高資產服務信托業(yè)務盈利性?！币笮衙穹Q。
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